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宝安日报丨破解融资难题!中小担集团为中小企业融资把脉支招

来源: 2019-04-10 10:12:43  星期三

近日,宝安区工业和信息化局(金融工作局)联合区产业园区促进会举办了中小企业融资服务站系列活动。中小担集团从投融资机构的角度出发,结合企业具体项目及实际案例,为中小企业解决融资难、融资贵等问题把脉支招


金融机构能为企业做什么?


中小企业在发展过程中如何面对金融机构,如何才能获得投融资?它们除了钱还能从金融机构那里获得什么,金融机构又更加信赖哪些企业?


企业发展太快业务太多怎么应对?

013年成立的某电子公司,一直瞄准电力神经末梢进行研发,其以电能源采集为中心,拥有物联网关键技术,开发了全系列丰富的电力数据采集传感和模块,多种场景应用的智能IOT网关,建立了智能配电点数据监测与运维平台。

2019年,这家获得ISO9001质量管理体系认证的国家高新技术企业,又将业务范围逐步扩大到参与能源大脑(融合4D技术)、5G基站、储能等方向,计划打造国内领先的泛在电力物联网提供商。

由于正处在电力物联网建设新时代,该电子公司发展势头很好,全公司30余人手上有30多个项目,然而公司创办者很苦恼:“现在很多客户找上门来,给的项目一个比一个大,需求订做多,人力物力要求高,资金周转成本大,我们现在就是小马拉大车。” “迷茫、不知道该怎么办、力不从心”,该公司创办者对自身困境毫不掩饰

中小担支招:一定要学会做减法

作为服务机构,中小担集团资深项目经理一针见血地指出问题:“项目太分散了,一定要聚焦核心主业!”该项目经理开出的处方就三个字——做减法。

这家电子公司应当对自身业务和客户进行重新梳理,选准行业、选准领域,再选准客户,用自己的产品和服务,先精心服务好一两个大客户。有些客户给的钱多、项目量大,看似十分诱人,但一定要站在自身考虑,30多人的公司能不能服务好这样的大客户,资金如何导入、人员如何配置,都要想明白,稳扎稳打赢得业界口碑。



企业不缺钱只缺客户还需要投融资机构吗?

某专注于医疗领域的企业,成立于2012年,目前已取得深圳市高新企业认定、国家高新企业认定、ISO9001质量管理体系认证,以及数十项国家专利。该企业注重研发能力的持续提升和用户体验,为客户提供更精细化、更智能化,更具价值的解决方案和产品,并拥有国际领先的技术和产品,其开发的产品在国内、国际均极具竞争力。

这家企业对投融资机构并不是十分感兴趣:“我们企业不差钱,我们现在急需的是国内外医院、体检机构等相关行业的客户资源,所以我们目前还没有考虑和投融资机构进行接触。”

中小担支招:投融资机构可深度链接上下游资源

关于这家企业对投融资机构的态度和理念,中小担集团的资深项目经理并不觉得意外,但他表示:“投融资服务机构能给企业带来的远远不止资金而已。”

中小担集团专注中小企业融资服务领域,可为企业一站式提供贷款担保、发债担保、政府专项资金担保、投资、保函、典当、小额贷款、委托贷款、上市融资担保、委托评审、融资顾问咨询等全方位金融服务,满足不同中小企业在各个发展阶段的金融服务需求。

中小担集团在服务中小企业的过程中,会为企业量体裁衣,针对初创期小微企业提供“科技通”纯信用贷款担保、小额信贷、普惠金融等“贴身呵护”,助力获得发展第一桶金;对于成长期企业,以“股权+债权”的模式紧密服务客户,为投后企业提供融资顾问、战略规划等相关服务,积极推动中小企业上市。

投融资机构和企业一旦“牵手”成功,投融资机构便会将客户进行整合,深度链接上下游资源,帮助企业寻找客户。这其中的优势在于,投融资机构和企业能够达成合作,本身便以信任为基础,彼此都有一定程度的了解,因此由投融资机构牵线搭桥,企业间更容易凝心聚力共同合作一起发展。

“其实不光是缺客户资源,缺人才也一个道理。”该项目经理说,“许多中小企业面临人才难以引进的困难,但人才有时候也对中小企业信心不足,如果企业能够获得融资担保,能让优质投融资机构为其做背书,就会增加人才对企业的信心,愿意和中小企业一起拼搏。”



想转型新零售需要投资机构吗?

一家专业从事物联网(IOT)解决方案的国家级高新技术企业,多年来一直专注于IOT领域的研发创新,为客户提供有竞争力的IOT解决方案、产品和服务。该企业发展不错,拥有自己的品牌和产品,其BLE蓝牙模块、蓝牙传感器、蓝牙解决方案、蓝牙网关等产品业务遍及全球80多个国家和地区,并已经与华为、Google、Inbev、Ericsson等二十多家全球500强公司建立战略合作伙伴关系。

今年,这家一直以海外市场为重心的企业,准备紧抓行业爆发期的机遇转型新零售,并将市场重心转向国内。在此过程中,是否需要和投资机构进行联系,该企业负责人也很想听听投资机构的意见

中小担支招:融资是新零售必须迈过去的坎

中小担集团相关资深项目经理认为,新零售全球最大的市场就是国内市场,但企业如果想要将重心从海外转向国内,就要调整自己适应国内市场的节奏和习惯,且相较于国外市场而言,新零售对周转资金的需求量更大。

该企业如果准备转型新零售,就一定要重视融资,无论是债权融资还是股权融资,对转战国内市场都非常重要,建议企业提前准备。它是企业一道必须迈过去的坎。



如何与金融机构建立联系


对许许多多发展中的中小企业来讲,资金支持可以让企业发展如虎添翼,而如何与金融机构建立联系,其实也有技巧可循。


案例资金支持让企业快速成长

深圳市铂科新材料股份有限公司(简称“铂科新材”)深入研究金属粉芯材料特性,打造了从合金磁粉到粉芯成型、磁元件应用设计的综合服务平台,发展成为全球领先的金属粉芯材料生产商和服务提供商。细数铂科新材的发展史,不断创新研发是其中的关键,背后资金加持的推动也必不可少。

2015年铂科新材进行股份制改造时,中小担集团A轮对其投资1050万元。不仅如此,自2013年起,中小担集团先后通过融资担保等服务累计为铂科新材提供1.3亿元资金支持。在中小担集团的大力扶持下,铂科新材如虎添翼,近4年销售年均增长60%,利润年均增长33%。2018年9月4日,中国证券监督管理委员会发布第十七届发审委2018年第139次会议审核公告,铂科新材首发通过。

中小担支招:放大你的“闪光点”

中小担集团项目经理介绍,自2016年受市委市政府委托,成为10亿元规模的深圳市人才创新创业三号股权投资基金的发起人和管理方后,中小担集团便进一步将支持人才创新创业作为投资业务的着力点,在其已投资企业中,战略性新兴产业、创新型企业占比达90%。基于对中小企业发展状况和融资需求的深度了解和广泛的市场接触面,中小担集团在“两个发现”——“发现企业”“发现企业价值”上具有突出优势。

“在创新创业的热潮下,许多胸怀理想,手握技术的人才走上了创业之路,所以现在的中小企业技术根基大多都很深厚,但想要与金融机构建立起长期良好的合作关系,就要让自己的闪光点更为突出一些。”该项目经理表示,企业要有自己独特的技术优势,要有击穿行业的底气;此外,能够紧跟政策趋势,紧抓行业机遇也是企业优势之一。

“金融机构和企业的合作,其实和人与人之间交朋友差不多。”中小担集团资深项目经理提到:“企业老板对企业的规划、发展思路也是金融机构格外看重之处。”他表示,在中小担对企业的考察过程中,企业老板等主要负责人的职业背景、发展理念等都是他们比较在意的地方:“我们接触的大部分老板思路清晰,企业的发展节奏、发展方向、发展路径,老板都能想得明明白白,并坚定不移地去执行;少数老板在决策上会遇到一些困难,会有一个暂时的迷茫期,这个时候如果可以借助金融机构的力量,就能更好地实现经营目标。”


案例资本助力企业渡过难关

全球领先的新能源电池核心部件正极材料的提供商——深圳市德方纳米科技股份有限公司成立于2007年,是一家致力于纳米材料开发和产业化,集研发、生产和销售纳米材料及其应用产品为一体的国家级高新技术企业。其自主研发的“自热蒸发液相合成纳米磷酸铁锂技术”经过国家纳米科学中心组织的专家组鉴定,为国际领先水平。

2014年,拥有核心技术的德方纳米还处在暂未盈利的处境之中。当时为德方纳米雪中送炭,助其渡过难关的正是中小担集团。拥有“发现企业、发现企业价值”能力的中小担集团基于德方纳米较好的发展前景,为其提供了第一笔400万元纯信用贷款担保。随后,为帮助企业快速稳健发展,中小担集团又为德方纳米提供了一笔3000万元贷款担保,帮助企业扩建厂房与增添设备。

据统计,自2014年以来,中小担集团先后通过融资担保等服务累计为德方纳米提供1.4亿元资金支持,并于2015年对其进行投资。在中小担集团的大力扶持下,德方纳米的销售额及利润增长了6倍以上,主导和参与制定了多项相关国家标准,快速占领了新能源电池正极材料高端市场,并在资本市场实现华丽转型。2019年3月19日,证监会发布第十八届发审委2019年第6次会议审核公告,德方纳米首发通过。

中小担支招从小额借款开始建立信任

中小担集团项目经理介绍,德方纳米是一个很好的案例,它说明了金融机构并非只会“锦上添花”,也同样能够为企业“雪中送炭”。对于企业而言,不仅要有核心技术,规划清晰的发展思路,在关键时期进行融资也是非常重要的技能。

该项目负责人也为众多中小企业“划了重点”——资金需求一定要提前筹谋!企业发展过程中一定要有所准备,例如企业发展到一定阶段势必需要较大额的融资,那么在此之前,也可以先找金融机构进行小额的100万元或者200万元的融资,建立良好的征信记录,这样需要较大额资金的时候会更好实现。“道理其实很简单,你问我借五六千,按时还了;你又问我借一两万,按时还了;几次之后你问我借十来万,我也敢借给你。但你突然就问我借十几万,在没有彼此信任的基础上,这不太现实。”


中小担集团 刘慧

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